Forex'teki Kaldıraç Nedir ve Ne İşe Yarar?

Kaldıraç nedir?

Forex piyasasında işlem yapan yatırımcıların en çok kullandıkları araçlardan biri kaldıraçtır. Kaldıraç, aracı kurumların uyguladığı ve yatırımcıların FOREX işlemlerinde yatırdıkları miktarın üzerinde işlem yapmasını sağlayan araçtır. 

Kısa vadede yüksek kazançların elde edilmesini sağlayan Forex, kaldıraç sistemi ile küçük bakiyelerle büyük yatırımlar yapma olanağı sağlayan geliştirilmiş bir işlem aracıdır. Ancak kaldıraç kullanacak acemi yatırımcıların bilmesi gereken en önemli konulardan biri bu işlemin kazanç sağladığı kadar kaybetme riski de taşıdığıdır. 

Kaldıraç Oranları

Forex piyasasında kullanılan kaldıraçlarda oranların artmasına paralel olarak risk de artar. Bu nedenle “risk yönetimi” konusunda bilgi sahibi olmayan yatırımcıların işlem yaparken mutlaka uzman bir yatırımcıdan veya aracı kurumdan destek alması gerekmektedir. 

Risk yönetimi nedir?

Risk yönetimi, elinizde var olan anaparayı hangi oranda riske atabileceğinize ifade eder. Örnek vermek gerekirse; USD üzerinden işlem yapacaksınız ve elinizde anapara olarak 500 TL bulunuyor. İşlem yaparken paranın 100 TL’lik kısmı ile risk almak istiyorsanız, sistemin “Stop-Loss” işlemini kullanarak paranız 400 TL’nin altına düştüğünde işlem otomatik olarak durdurulur ve burada zararınız sadece 100 TL olur. 

Kaldıraç Özellikleri Nelerdir?

• Yatırımcı yatırım yaparken kaldıraç kullanıyorsa herhangi bir maliyete katlanmak zorunda değildir. 
• Sermaye Piyasası’nın belirlediği kaldıraç oranı maksimum 1/10’dur. 
• Kaldıraç sistemi, kâr ve zararı etkileyen bir parametre değildir. 
• Kaldıraç oranına paralel olarak teminat oranı artar.
• Yatırımcıya anapara üzerinden işlem yapma imkânı sunar. 
• Diğer yatırım piyasalarına kıyasla Forex piyasasında kaldıraç hem büyük yatırımcılar için hem de küçük yatırımcılar için avantaj sağlar. 
• Küçük teminatlarla büyük kazanç elde etmeyi sağlar. 
• Forex piyasasında kaldıraçlı işlem yapıldığında, yatırımcı zarara uğrasa bile toplam zarar teminat bedelinden düşer. Aksine kâr sağlanmışsa yatırımcının hesabına aktarılır. 
• Kaldıraç oranı arttığında yatırılması gereken teminat miktarı azalır ancak risk oranı buna bağlı olarak artar. 

Kaldıraç kullanırken dikkat edin!

Yukarıdaki açıklamalarda da belirttiğimiz üzere kaldıraç sistemi her ne kadar kısa vadede yüksek kazanç elde etmeyi sağlasa da aynı şekilde zarar etme durumu da bir o kadar kolaydır. Bu nedenle sistem hakkında bilgi sahibi olmayan kişilerin kaldıraç sistemi kullanırken mutlaka bir uzman yatırımcıdan veya forex aracı kurumunun desteğinden yararlanması gerekmektedir. 

Forex kaldıraç sistemi nasıl kullanılmalıdır? Forex kaldıraç kullanımı öncelikle şunu bilmeyi gerektirir; Forex kaldıraç oranları arttıkça hem getiri hem risk artar. Bu yüzden forex kaldıraçlı işlemler farklı bir risk algısı ister. İşlem büyüklüğü ile ana para arasındaki oransal fark, yatırımcının risk yönetimi açısından mutlaka göz önünde bulundurması gereken bir kriterdir. Türkiye’de forex piyasasında Sermaye Piyasası Kurulu (SPK) tarafından uygulanmasına izin verilen maksimum kaldıraç oranı 1’e 100’dür.

Forex'te Kaldıraç Ne İşe Yarar? 

Forex kaldıraç nasıl kullanılır sorusunun cevabını vermeden önce forex kaldıraç ne sağlar bunu öğrenmekte fayda var.

Forex kaldıraç özellikleri nelerdir?

• Yatırımcılar forexte kaldıraç kullanmak için herhangi bir maliyete katlanmaz.
• Maksimum kaldıraç oranı, aracı kurumların uygulamalarına bağlı olarak bazı ürünlerde değişiklik gösterebilir.
• Kaldıraç kâr ve zararı etkileyen bir parametre değildir.
• Forexte kaldıraç sistemi içinde kaldıraç oranı düştükçe teminat oranı artmaktadır.
• Forex kaldıraç oranı yatırımcıya ana para üzerinden yatırım yapma imkanı tanır.
• Forexte kaldıraç sistemi nedir diyenler için, bu sistem hem büyük hem de küçük yatırımcılar için avantajlıdır.
• Diğer yatırım piyasalarına göre yatırım fırsatları daha kolaydır.
• Yapılan işlem sonucu müşteri zarar etse bile toplam zarar teminat miktarından düşülür ve işlemden kâr elde edilmişse toplam kâr müşteri hesabına geçer.
• Kaldıraç oranının artması, yatırılması gereken teminat miktarını azaltsa da, risk oranını arttırdığı unutulmamalıdır.

Forex Kaldıraçlı İşlem / Forex Kaldıraçsız İşlem

Forex kaldıraç hesaplama için hem forex kaldıraçlı işlem hem de forex kaldıraçsız işlem nasıl olur, bunu anlatacağız, bunun için de forex kaldıraç örnekleri vereceğiz.

Forex kaldıraçsız işlem örneği (kaldıraç kullanımı olmayan);

Yatırımcının başlangıç sermayesinin 1000 dolar olsun. Brent petrolün fiyatı ise 50 dolardan işleme alınsın. Buradan basit bir işlem ile (1000 /50) 20 varil brent petrol satın alınabileceğini buluruz. Bir süre geçince brent petrol fiyatının 55 dolar olduğu varsayılırsa, 20 varil brent petrol 55 dolardan satılacak ve yine basit bir işlem ile (20x55) 1100 dolar elde edileceği bulunacaktır. 1000 doları olan yatırımcı, bu alım satım işlemi tamamlanınca 100 dolar yatırım getirisi sağlar.

Forex kaldıraçlı işlem örneği;

(Not: Brent petrolde 1 lot 1000 birime, 1 birim ise 1 varile eşitir.) Brent petrolün varili 50 dolar olsun. Forex piyasasında brent petrolde 1 lotluk işlem yapıldığında 1000 varillik bir pozisyonda olunabilir. Yani bu durumda 1’e 50 kaldıraç kullanılırsa gereken teminat, basit bir işlem ile (50.000/50) 1000 dolar olarak bulunur. Bu da bize, 1000 dolar teminatla aslında 50 bin dolarlık brent petrol işlemi yapılabileceğini ifade eder.

Forex kaldıraç sistemi ile 1000 dolar ve 1’e 50 kaldıraç kullanıldığında, 50 bin dolarlık işlem yapılabilir. Yani (50.000/20 varilden 1000 varildir) brent petrolün fiyatı 55 dolara yükseldiğinde [(55-50)x1.000] 5000 dolar yatırım getirisi sağlanabilir.

Unutulmamalıdır ki, forexte kaldıraç sistemi aynı oranda yüksek kayıp riskini de barındırır.

Önerilen İçerik; Forex Eğitimi!

Neoldu.com / Yazı Dizisi